经纪人是什么意思（经济人是什么意思）
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经常有朋友找我买保险，一般开场白都是：大勇，我想买一个重疾险；大勇，你给我推荐一个重疾险，买什么样的好；大勇，帮我给孩子买一个保险；大勇，我媳妇儿快过生日了，我想送一个退休能领钱的保险给她，你帮我选一个。
还有的朋友明显做了一些工作：你帮我看看这个保险好不好，我想买这个；xxx（我们共同的同学在我这里买了保险，同学告诉ta从我这里买的）从你这里买的保险，我要一份一样的。
有的朋友体检出现了问题，也找到我想买保险，让ta把体检报告发给我，结果就没了踪影，过了两天问ta体检报告找到了吗，没有答复，再过几天再问，还是没有答复……
有的朋友前面都聊得特别好，然后根据ta的需求做了方案，约好三天后联系，结果人间蒸发，联系不上了，过了一个星期回复了，大勇我暂时不买保险了，最近要做xxx……
总之做了保险经纪人之后，得到很多同学，朋友，还有以前工作认识的客户的关照，但从第一次咨询到最后投保完成一口气完成的，几乎没有——而这太正常不过了，因为保险咨询本来就是一个不断沟通需求调整方案再磨合的过程。
但保险经纪人都对接几十上百家保险公司的产品，无法直接给来咨询的客户推荐产品，这也是不负责任的做法。
经纪人帮助客户投保，更像是专科医生的工作流程，需要经过详细的问诊检查沟通开方治疗康复等等，才能帮助病人（客户）解决问题。
所以我想应该可以把经纪人标准的服务流程写一篇文章出来，让来咨询保险的客户，一上来就知道我们的标准流程是什么样的，这样双方都不用有什么压力。
比如上面说的，方案做好了，但客户因为临时有别的情况暂时不能投保了，客户还不好意思明说（认为经纪人前面做了那么多工作有点不好意思），有时候经纪人这边也不好意思隔三差五地追问，这样一来双方都有点尴尬不说，效率也特别低。
前期沟通好方案的客户，如果因为别的原因暂时无法投保，经纪人只需将客户的投保流程做个临时结案，等过段时间客户处理完手里的事情要想重新投保，再按照标准流程进行就可以了。
那么经纪人如何像医生问诊一样，根据客户需求和具体情况量身定制解决方案呢，我们一起来看一下。
经纪人的标准服务流程如下：
①经纪人收集资料，相当于医生问诊
②需求分析对应各类医学检查
③方案设计就好比医生出具报告开具处方
④方案呈现就是医生讲解治疗方案，商讨并决定
⑤执行投保，相当于就医时启动手术及治疗
⑥合同递送就是术后观察及治疗
⑦经纪人提供的终身服务就好比复诊跟踪及康复理疗
我们再一起来了解一下，经纪人投保标准流程，每个步骤大概都有哪些具体内容。
01 收集资料，了解需求
这一步需要了解客户家庭结构、职业背景、家庭经济责任、健康状况（有无体检异常、就医记录等）、资产结构（收入，资产，负债等），了解客户想通过保险解决什么问题（住院、重疾、身故、残疾、教育金、养老金，强制储蓄等）。
只有通过收集客户的这些资料，了解了需求，才能保证经纪人可以从客户的真实需求出发，进行后面的流程。
02 梳理信息，需求分析
这里根据前面收集的客户资料，以及客户的需求及偏好，通过风险识别分析，测算各险种实际需要的保额。
只有保障全面（该保的人，该保的风险都要保到），保额充足的保障方案，才能充分覆盖客户的潜在风险。
03 根据需求，设计方案
结合需求分析的结果，家庭成员的身体情况，各保险公司的投保核保规则，筛选产品，制定初步方案。
明亚的供应商有上百家保险公司的上千款产品，这是保证经纪人可以为客户挑选最适合产品的基础。
如果是有体况的客户，经纪人还可以帮客户寻找最优的承保条件。既可以为客户节省保费，还可以给客户提供更好的保障。
04 方案呈现，讲解沟通
再次确认需求，通过方案给客户讲解方案设计思路，预览保障权益及可以提供的增值服务，并根据客户的反馈，调整和优化方案，确保最后的方案是经纪人和客户充分沟通之后，可以真正满足客户需求的结果。
05 执行投保，方案落地
根据客户提供的资料信息，协助客户进行投保。如果期间涉及到和保险公司沟通细节（比如需要人工审核身体健康状况），配合提供相关资料给保险公司，争取最优核保结果。
06 合同递送、当面确认
递送保险合同给客户，当面给客户备注合同中的重要信息，与客户再次回顾投保需求和方案设计逻辑，申明重要权益，根据客户投保医疗险的具体要求，提示客户医疗险要求的就医注意事项。
07 终身服务，欢迎推荐
签订合同之后，经纪人跟客户的联系更加紧密了，这也是客户基于信任将自己的保障委托给了经纪人。因此经纪人必定心存感恩，会好好珍惜这份沉甸甸的信任。
与此同时，经纪人能提供的也不仅仅只是保险方面的服务，未来无论是关于保险的保全（资料修改，变更投保人受益人，加减保等），理赔等各种情况，经纪人一定竭尽所能提供服务。
同时明亚的经纪人，很多都是终身学习践行者，不断提升自己各方面的技能，也期待在其他很多方面，明亚人都可以给客户超出期待的服务。
如果客户对经纪人的服务，以及经纪人本人非常认可，也非常欢迎将经纪人推荐给自己的亲朋好友，毕竟，好的经纪人值得，自己的亲友也值得。
以上就是经纪人投保的标准流程。如果我们已经开始咨询，也许接下来就会陆续进行到下一步哦，如果期间遇到什么问题，可以随时询问经纪人。
如果本次投保遇到问题，或者暂时不想投保了，随时告知经纪人，咱们就先暂停投保。将来无论什么时候想重新投保，欢迎随时再找经纪人咨询就可以啦。
